数据集覆盖系统三大核心模块：信托产品库、融资主体风控、投资者适当性测评；存储信托计划期限、规模、底层资产类型、信托公司资质、融资企业财务与履约数据、投资者收入 / 资产 / 投资经历问卷信息；系统按资管新规五级标准自动划分产品风险（R1-R5）、投资者承受等级（C1-C5），匹配信托产品适配清单；支持信托兑付风险统计、逾期舆情归集、多维度台账查询；投资者敏感财务信息加密存储，仅用于内部信托风控、适当性匹配业务，不对外泄露原始明细。

信托产品基础表、融资主体风控表、信托机构档案表、投资者测评表、系统操作日志表

自主研发信托双维度量化测评模型：

1. 底层融资主体偿债指标清洗、加权打分，测算兑付违约概率；

2. 信托产品期限、资产集中度、增信措施综合运算，划分 R1-R5 产品风险档；

3. 投资者问卷多维度分值汇总，自动匹配 C1-C5 风险承受等级；

4. 产品与投资者双向适配匹配算法，输出适配 / 禁止推荐清单；

5. 信托逾期、负面舆情自动标记、分类统计逻辑；

整套评分、适配规则为本公司自研，仅内部信托风控业务使用。

1. 信托产品风险分级：对集合 / 单一信托底层资产开展量化风险评级；

2. 融资主体信用研判：测算信托融资方偿债能力、识别兑付风险；

3. 投资者适当性管理：完成客户风险测评，匹配对应风险等级信托产品；

4. 信托市场台账管理：按月统计各类型信托发行、逾期、机构经营情况；

5. 信托投融资风控咨询：为金融机构提供信托产品准入、投资者匹配依据；

信托风险模型迭代：沉淀海量信托样本，持续优化风险测算精准度。